Projeler için alınan kredilerin (banka, leasing vb.) geri ödeme planları, faiz oranları ve teminatları, proje nakit akışı ve genel şirket borç yönetimi ile neden entegre bir şekilde takip edilemiyor?

Bu operasyonel problemin temel nedenleri genellikle entegrasyon eksikliğinden ve manuel süreçlerden kaynaklanır:

• Farklı departmanların (Proje Yönetimi, Finans, Muhasebe) kendi iş akışlarını bağımsız sistemler veya manuel yöntemlerle yürütmesi, veri tutarsızlığına yol açar.
• Kredi geri ödeme planları, faiz hesaplamaları, vade tarihleri ve teminat mektupları gibi finansal yükümlülüklerin manuel veya ayrı elektronik tablolarda takip edilmesi, hata riskini artırır ve güncel bilgiye erişimi zorlaştırır.
• Proje nakit akışının, hakediş tahsilatları, taşeron ödemeleri, KDV tevkifatı ve diğer operasyonel giderler gibi dinamik unsurlardan etkilenerek sürekli değişmesi, finansal yükümlülüklerle gerçek zamanlı eşleştirilememesi.
• Alınan teminat mektupları (geçici/kesin teminat) ve diğer teminatların takibinin, ilgili kredi sözleşmeleri ve proje ilerlemesi ile entegre olmaması, risk yönetimini zorlaştırır.
• Şirketin genel borç yükünün ve finansal risklerinin, her bir proje bazında alınan kredilerle ilişkilendirilememesi, konsolide bir finansal görünümün eksikliği.

Parsek ERP, Finans, Proje Finansmanı ve Nakit Akışı Yönetimi modülleriyle bu problemi bütünsel bir yaklaşımla ele alır:

• Finans Modülü ile Kredi ve Teminat Yönetimi:
  
  • Tüm banka kredileri, leasing sözleşmeleri ve diğer finansal yükümlülükler (faiz oranları, geri ödeme planları, vade tarihleri, teminat mektubu komisyonları) sisteme detaylı olarak kaydedilir.
  • Teminat mektupları (geçici ve kesin teminat) ve diğer teminatların yaşam döngüsü takibi (açılış, vade, iade) proje ve kredi bazında kolayca yönetilir.
  • Muhasebe entegrasyonu sayesinde tüm finansal hareketler ve KDV tevkifatı gibi vergi süreçleri otomatik olarak doğru yevmiye kayıtlarına dönüşür.
• Proje Finansmanı Modülü ile Proje Bazlı Finansal Entegrasyon:
  
  • Her bir projeye özel olarak alınan krediler, hakediş tahsilatları, taşeron ödemeleri, metraj bazlı iş ilerlemesi ve maliyetler gibi tüm finansal kalemler ilişkilendirilir.
  • Proje bazında detaylı gelir-gider takibi ile projenin anlık karlılığı ve finansal durumu şeffaf bir şekilde izlenir.
  • Proje bütçeleri ile gerçekleşen finansal veriler karşılaştırılarak sapmalar anında tespit edilir.
  • Hakedişlerin (metraj ve birim fiyatlara dayanarak) doğru ve zamanında düzenlenmesi ve tahsilatlarının takibi, bu tahsilatların kredi geri ödemeleriyle eşleştirilmesi kolaylaşır.
• Nakit Akışı Yönetimi Modülü ile Bütünsel Bakış Açısı:
  
  • Finans ve Proje Finansmanı modüllerinden gelen tüm veriler (kredi ödemeleri, faiz giderleri, teminat mektubu komisyonları, hakediş tahsilatları, taşeron ödemeleri, puantaj ve bordroya dayalı personel maliyetleri gibi operasyonel giderler) entegre bir şekilde toplanır.
  • Geleceğe yönelik detaylı nakit akışı projeksiyonları otomatik olarak oluşturulur, farklı senaryo analizleri yapılabilir.
  • Kredi geri ödemeleri ve diğer finansal yükümlülüklerin, gelecekteki nakit akışına etkisi gerçek zamanlı olarak simüle edilir.
  • Şirketin genel borç yükü ve likidite durumu konsolide bir şekilde analiz edilir, potansiyel nakit fazlası veya açığı durumunda erken uyarı mekanizmaları devreye girer.